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Assurance Hypothécaire
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Avec plus de 25 assureurs partenaires, nous comparons les meilleures protections d’assurance-vie disponibles afin de vous offrir le bon produit au meilleur prix. Quelle que soit la situation, nous trouvons la protection qui s’adapte le mieux à vos besoins et à votre budget.

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Parce que vous méritez une protection qui convient à vos besoins et à votre porte-monnaie.

Logos des assureurs partenaires : Union Vie, Industrielle Alliance, Canada Vie, Forester, Sun Life, Humania, RBC, BMO, et plus.

Comment faire le bon choix de contrat d'assurance hypothécaire ?

Acheter une maison représente un investissement important pour votre avenir, qui ne devrait pas être pris à la légère! Pour cette raison et bien d’autres, il est essentiel de trouver une assurance hypothécaire adaptée à votre réalité. Avec l’assurance hypothécaire, protégez vous et votre famille financièrement. L’assurance vie hypothécaire est un produit d’assurance qui allège la pression sur vous et votre famille en cas d’imprévu: cette assurance vous protège si vous vous retrouvez incapable d’effectuer vos versements hypothécaires à la suite d’un décès ou d’une invalidité.

Comparer différentes couvertures, à différents taux, de différentes institutions financières… sans une bonne formation financière, c’est difficile de trouver la solution parfaite! Comparer ma Prime enlève le fardeau des épaules de ses clients en prenant en charge la recherche de la couverture d’assurance hypothécaire qu’il vous faut.

Qu’est ce qu’une assurance-vie hypothécaire?

L’assurance-vie hypothécaire est une assurance que vous pouvez obtenir lorsque vous demandez un prêt hypothécaire. L’idée est que si vous décédez, votre police d’assurance-vie hypothécaire couvre vos versements hypothécaires. Selon l’assurance hypothèque choisie, le montant peut couvrir la totalité de l’hypothèque ou une partie.
L’assurance hypothécaire est l’assurance que de nombreuses personnes souscrivent lorsqu’elles font assurer leur prêt hypothécaire. Différents types d’assurances vous couvrent contre divers risques:

  • Décès : couverture finale du solde de votre prêt hypothécaire,
  • Invalidité : couverture de votre paiement hypothécaire,
  • Maladie grave: couverture en cas de diagnostic de cancer, d’accident vasculaire cérébral ou de crise cardiaque critique;

Quels sont les différents types d’assurances prêt hypothécaire offertes?

L’assurance vie hypothécaire

Vous pouvez assurer votre prêt hypothécaire à l’aide d’une assurance vie prêt hypothécaire. L’assurance-vie hypothécaire est un moyen sûr de protéger vos dettes en cas d’imprévus. En un rien de temps, vous pouvez obtenir une couverture d’assurance attestant que votre prêteur paiera le solde de votre hypothèque initiale si vous décédez. Ce type d’assurance hypothécaire est facile à obtenir et vous n’aurez pas besoin de passer un examen médical.
 

L’assurance invalidité hypothécaire

Plusieurs conditions peuvent vous empêcher de faire un revenu et d’effectuer vos paiements hypothécaires. L’assurance invalidité hypothécaire vous permet de vous protéger entièrement si vous devenez invalide en raison d’un problème de santé couvert et que vous êtes incapable de travailler. Le plus souvent, elle est souscrite avec une assurance-vie hypothécaire.

L’assurance maladie grave hypothécaire

Tout comme l’assurance hypothécaire pour invalidité, l’assurance hypothécaire maladie grave couvre vos paiements hypothécaires si vous êtes atteints d’une maladie grave couverte par le produit d’assurance.

Diversité de Besoins, Diversité de Protections.

Assurance vie temporaire

L’assurance vie temporaire, quant à elle, offre une protection pour une période définie (par exemple, 10, 20, 30 ans). Elle est souvent choisie pour couvrir des besoins temporaires tels que le remboursement d’un prêt ou la protection financière des enfants jusqu’à ce qu’ils soient autonomes. C’est une solution abordable offrant une couverture substantielle pour un coût inférieur.

Assurance invalidité

Une protection d’assurance créancier destinée à tous les travailleurs détenteurs de prêts. Que ce soit pour couvrir une hypothèque ou le paiement d’un loyer, une marge de crédit ou les paiements pour un véhicule, cette assurance vous offre sous un même contrat une protection pour tous vos prêts en cas d’invalidité.

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Industrielle Alliance

Fondée en 1892 et basée à Québec, au Canada.

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Canada Vie

Fondée en 1847 et basée à Winnipeg, au Manitoba.

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Sun Life

Fondée en 1865 et basée à Toronto, en Ontario.

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Banque de Montréal

Fondée en 1817 et basée à Montréal, au Québec.

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Manuvie

Fondée en 1887 et basée à Toronto, en Ontario.

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Banque Royale

Fondée en 1864 et basée à Toronto, en Ontario.

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Ce que les gens disent

Francis Roy
Francis Roy@francis.bouchard
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Parce que l'Avenir ne s'improvise Pas.

Imaginez pour un instant votre existence… votre conjoint(e), vos enfants qui sont tout pour vous, vos parents, vos frères et sœurs. Ces précieuses joies de la vie pourraient être menacées par l’impact financier d’un décès imprévu.

L’assurance vie est votre rempart, la garantie de l’avenir de ceux que vous aimez. Elle préserve des conséquences désastreuses de la perte de revenus, de la réduction des ressources, des frais de scolarité des enfants ou des coûts funéraires.

Dotez-vous de cette protection essentielle. L’assurance vie est un investissement inestimable pour le bien-être de votre famille. La tranquillité d’esprit qu’elle offre est inestimable : en cas de tragédie, elle assure le maintien du niveau de vie de vos proches.

Les bénéfices d’une police d’assurance vie vont bien au-delà de la protection financière. C’est également un outil robuste pour la planification de votre patrimoine. En désignant un bénéficiaire, vous facilitez une transmission fluide de liquidités qui permettront à vos proches de limiter les impacts financiers liés à un décès.

L’assurance vie est bien plus qu’une simple couverture financière. Elle est un levier puissant pour la gestion de votre héritage. En nommant un bénéficiaire, vous garantissez un passage fluide de liquidités. Ce faisant, vous aidez vos proches à minimiser les conséquences financières inattendues liées à un décès. Opter pour une assurance vie, c’est faire preuve de prévoyance pour l’avenir de ceux que vous chérissez.

FAQ

Foire aux questions

Pour de nombreux Canadiens, il n’est pas possible de conclure une transaction immobilière directement. La plupart d’entre eux partagent le coût entre une mise de fond et une hypothèque qui couvre le reste de l’achat d’une maison. Une hypothèque est habituellement un prêt élevé qui est remboursé sur plusieurs années par les acheteurs, parfois sur des périodes allant jusqu’à 25 ou 30 ans.

Votre versement hypothécaire sert à payer d’abord les intérêts, puis le principal, jusqu’à ce que le prêt soit entièrement remboursé. La portion de capital remboursé devient plus importante à chaque versement au fur et à mesure que vous remboursez votre hypothèque. Le montant que vous payez chaque fois, avec les intérêts, s’appelle votre marge de crédit hypothécaire mensuelle.

Selon le montant de votre mise de fonds, vous devrez peut-être souscrire une assurance-vie hypothécaire, également appelée assurance hypothécaire ou assurance-crédit hypothécaire. Si votre mise de fond sur votre maison est entre 5 et 20%, vous devrez obligatoirement y  souscrire!

L’assurance prêt hypothécaire est une règle relativement simple: les frais sont calculés en prenant le montant du prêt, moins la mise de fonds requise, et en le multipliant par le taux d’intérêt. En règle générale, plus votre mise de fonds est importante, plus votre prime d’assurance est faible.

Vous pouvez souscrire une assurance invalidité hypothécaire ou à une assurance hypothécaire maladie grave auprès de votre prêteur, d’une compagnie d’assurance ou d’une institution financière. Magasinez pour trouver le meilleur programme d’assurance pour vos besoins spécifiques et vos objectifs financiers.

La meilleure façon de trouver la couverture d’assurance hypothécaire parfaite est de travailler avec Comparer ma Prime!

Comparer ma Prime offre une grande variété de produits d’assurance vie pour convenir à vos différents besoins et objectifs! Outre les assurances hypothécaires, nous offrons:

Un des facteurs à considérer est votre âge. En outre, vous devez également tenir compte de la durée de votre prêt hypothécaire, de la date à laquelle votre dernier enfant obtiendra son diplôme et de la date à laquelle votre partenaire prévoit prendre sa retraite. Il est généralement logique que votre assurance-vie temporaire traverse ces événements.

 Beaucoup de gens sont surpris d’apprendre que l’assurance-vie incluse dans leur ensemble d’avantages sociaux ne représente qu’une ou deux fois leur salaire. Nous constatons que la plupart des gens ont besoin de bien plus que 1 à 2 fois leur salaire. Non seulement l’assurance-vie par l’intermédiaire d’un employeur n’est souvent pas suffisante, mais elle ne vous suit généralement pas si vous changez d’emploi.

La couverture et la durée du terme que vous devriez obtenir dépendront toujours de vos besoins spécifiques. Il n’y a pas de réponse unique – les besoins d’une famille seront différents de ceux d’une autre. Il existe cependant quelques règles qui peuvent vous être utiles pour déterminer le montant de couverture à obtenir et pour combien d’années. Pour connaître le montant d’assurance qui convient à votre situation vous pouvez demander à parler à un conseiller via notre centre de contact. 

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