Logo de "Comparer ma Prime", leader en comparaison d'assurances vie au Québec

Assurance Hypothécaire

Comparez et Trouvez la Protection Parfaite

COMPARER LES PRIX D'ASSURANCE HYPOTHÉCAIRE PARMI 25 ASSUREURS PARTENAIRES

Choisir la bonne couverture pour couvrir son prêt hypothécaire peut être complexe. Chez Comparer ma Prime, nous facilitons votre choix, grâce à notre réseau de plus de 25 assureurs partenaires. Nous vous offrons une comparaison transparente pour vous aider à trouver l’option la plus adaptée à vos besoins et à votre budget. Notre mission est de vous fournir une protection financière solide et la tranquillité d’esprit pour votre prêt immobilier.

Obtenez une soumission

[1] - ADS - Google - Classique

L'Assurance Hypothécaire à Petit Prix.

Parce que vous méritez une protection qui convient à vos besoins et à votre porte-monnaie.

Logos des assureurs partenaires : Union Vie, Industrielle Alliance, Canada Vie, Forester, Sun Life, Humania, RBC, BMO, et plus.

Pourquoi l'Assurance Hypothécaire Privée Est-Elle Plus Avantageuse ?

Lorsqu’il s’agit de souscrire une assurance prêt hypothécaire, de nombreux emprunteurs se tournent instinctivement vers leur banque ou caisse habituelle. Cependant, choisir une assurance hypothécaire privée (Assurance Temporaire) peut offrir une série d’avantages considérables qui méritent d’être examinés de plus près.

  1. Coûts Potentiellement Plus Bas : Contrairement aux polices proposées par les banques, où le coût de l’assurance est souvent incorporé dans le taux d’intérêt du prêt, ce qui peut allonger la durée de votre remboursement, l’assurance prêt hypothécaire privée est structurée de manière à ne pas impacter votre taux d’intérêt. Ainsi, vous pourriez rembourser votre prêt plus rapidement.
  2. Sécurité Renforcée : Avec une assurance vie temporaire privée, une évaluation de votre état de santé est réalisée avant l’acceptation de votre contrat, pas au moment d’une éventuelle réclamation. Cette approche préventive évite les surprises désagréables et les refus de réclamation pour des conditions préexistantes non déclarées.
  3. Flexibilité et Contrôle : En tant que propriétaire de votre contrat d’assurance, vous avez la liberté de nommer les bénéficiaires de votre choix. Cette indépendance signifie que votre assurance n’est pas automatiquement liée à votre prêt hypothécaire, vous offrant ainsi une flexibilité accrue.
  4. Personnalisation de Votre Couverture : Vous avez la possibilité de choisir le montant d’assurance qui vous convient le mieux, que ce soit pour une assurance vie temporaire ou pour invalidité, sans être contraint par le solde de votre prêt. Cela est particulièrement avantageux pour ceux qui souhaitent une couverture supérieure au montant de leur prêt.
  5. Stabilité des Coûts : En optant pour une assurance vie temporaire, vous bénéficiez de primes stables tout au long de la durée de votre prêt, indépendamment des fluctuations des taux d’intérêt.
  6. Conseils Personnalisés : L’assurance prêt hypothécaire privée vous donne accès aux conseils d’un spécialiste en assurance, qui évaluera votre situation financière dans son ensemble pour vous recommander la solution la plus adaptée à vos besoins.
  7. Couverture Complète : Il est possible d’assurer tous vos prêts sous un seul et même contrat d’assurance temporaire, simplifiant ainsi votre gestion financière et potentiellement réduisant vos coûts d’assurance.
  8. Portabilité Avantageuse : Une caractéristique notable de l’assurance temporaire pour couvrir un prêt hypothécaire est sa portabilité. Vous pouvez changer d’institution financière sans craindre de perdre votre couverture, indépendamment de votre état de santé.

Diversité de Besoins, Diversité de Protections.

Assurance vie temporaire

Entre 10 et 40 ans

L’assurance vie temporaire, offre une protection pour une période définie (par exemple, 10, 20, 30 ans). Elle est souvent choisie pour couvrir des besoins temporaires tels que le remboursement d’un prêt hypothécaire ou la protection financière des enfants jusqu’à ce qu’ils soient autonomes. C’est une solution abordable offrant une couverture substantielle pour un coût inférieur.

Assurance invalidité

Jusqu'à 65 ans

L’assurance invalidité hypothécaire est conçue pour prendre en charge vos paiements hypothécaires en cas d’invalidité qui vous empêche de travailler. Cette assurance garantit que, malgré un changement inattendu de votre situation financière dû à une incapacité, votre maison reste protégée. Elle peut représenter un filet de sécurité crucial pour vous et votre famille, évitant le risque de difficultés financières et potentiellement de perdre votre domicile. 

Logo d'Industrielle Alliance, compagnie d'assurance vie basée à Québec, Canada

Industrielle Alliance

Fondée en 1892 et basée à Québec, au Canada.

Demandez un soumission
Logo de la compagnie d'assurance Canada Vie

Canada Vie

Fondée en 1847 et basée à Winnipeg, au Manitoba.

Demandez un soumission
Logo de la compagnie d'assurance Sun Life

Sun Life

Fondée en 1865 et basée à Toronto, en Ontario.

Demandez un soumission
Logo de la Banque de Montréal (BMO), banque canadienne basée à Montréal, Québec, Canada pour la comparaison d'assurance vie

Banque de Montréal

Fondée en 1817 et basée à Montréal, au Québec.

Demandez un soumission
Logo de la compagnie d'assurance Manuvie

Manuvie

Fondée en 1887 et basée à Toronto, en Ontario.

Demandez un soumission
Logo de la Banque Royale du Canada (RBC)

Banque Royale

Fondée en 1864 et basée à Toronto, en Ontario.

Demandez un soumission
Logo de "Comparer ma Prime", leader en comparaison d'assurances vie au Québec

Plusieurs autres

Numéro sans Frais

Pas besoin de passer des heures au téléphone ou de faire le ménage avant la visite d’un agent d’assurance, notre processus moderne vous évite de passer par quatre chemins et ne nécessite aucune rencontre à domicile. Allez droit au but et obtenez simplement les meilleures protections aux meilleurs prix.

Assurance Hypothécaire : Une Nécessité, Pas Un Luxe

L’assurance prêt hypothécaire joue un rôle crucial dans la protection financière des emprunteurs et de leurs familles, en cas de décès ou d’invalidité. Voici 5 bonnes raisons de protéger son prêt hypothécaire :

 

  1. Préserver le Bien-être de la Famille : En cas de décès, l’assurance prêt hypothécaire veille à ce que le solde restant du prêt soit remboursé, garantissant ainsi que la famille puisse rester dans sa maison sans souci financier.

  2. Continuité en Cas d’Invalidité : Si vous devenez incapable de travailler en raison d’une invalidité, l’assurance invalidité couvrira les paiements hypothécaires, permettant ainsi à votre famille de maintenir son niveau de vie.

  3. Éviter le Fardeau de la Dette : L’assurance empêche que la dette hypothécaire ne devienne un fardeau pour les héritiers ou le conjoint survivant, en assurant le remboursement intégral du prêt en cas de sinistre.

  4. Protection Globale : Certaines polices d’assurance prêt hypothécaire offrent une protection à la fois en cas de décès et d’invalidité, assurant une couverture complète sans avoir besoin de souscrire plusieurs polices.

  5. Indépendance vis-à-vis du Prêteur : Contrairement à l’assurance offerte par les banques, une police privée reste en place même si vous décidez de refinancer votre prêt ou de changer de prêteur.

Protégez votre Hypothèque en

3 étapes simples

Parlez-Nous de
Vous

Recevez un
Comparatif

Comparez et
Économisez

Avec l’assurance hypothécaire, vous protégez vos proches si quelque chose vous arrivait.

Ce que les gens disent

Francis Roy
Francis Roy@francis.bouchard
Lire plus
Eric est allé au-delà de mes attentes. Le service était rapide et il a pu utiliser toutes les informations que je lui ai données pour m'offrir une assurance sur mesure. Merci encore
Mireille Bouchard
Mireille Bouchard@mireille.bouchard
Lire plus
Belle expérience et conseillers à l'écoute de mes besoins.
Yassine Mehdi
Yassine Mehdi@yassinemehdi
Lire plus
Je voulais juste laisser un avis pour dire à quel point j'ai été impressionné par l'expérience que j'ai eue avec votre entreprise. Tout le monde était tellement professionnel et serviable, et j'ai été vraiment satisfait du produit ou du service que j'ai reçu. Je recommande vivement votre entreprise à tous ceux qui cherchent une expérience de qualité. Merci encore pour votre excellent travail !
Stéphanie Langevin​
Stéphanie Langevin@niniisouris78
Lire plus
J'ai été super satisfaite de mon expérience avec cette entreprise! Le prix était imbattable et j'ai réussi à faire des économies. Je recommande sans hésiter !
HabsFan65
HabsFan65@habsfan65
Lire plus
Je croyais que je n'étais pas assurable parce que j'ai eu de la difficulté à m'assurer avant. J'ai appris que plusieurs compagnies pouvait m'offrir de très bonnes polices à bon prix !
Jean Francois
Jean Francois@jean.francois
Lire plus
Merci encore et je ferai affaire avec vous dans le futur

FAQ

Foire aux questions

Choisir une assurance temporaire privée au lieu de l’assurance hypothécaire offerte par votre prêteur peut offrir plusieurs avantages significatifs qui méritent d’être pris en considération lors de la planification de votre sécurité financière. En voici quelques-unes : 

1. Flexibilité et Contrôle : L’assurance temporaire privée vous offre une plus grande flexibilité en termes de couverture.

2. Bénéficiaires Choisis : Avec une assurance privée, vous avez le contrôle total sur qui bénéficiera de la somme assurée en cas de décès.

3. Tarifs Potentiellement Plus Avantageux : Les primes d’une assurance temporaire privée peuvent être plus compétitives que celles de l’assurance proposée par les prêteurs, surtout si vous êtes en bonne santé et avez un style de vie sain. 

4. Stabilité de la Couverture : L’assurance temporaire privée maintient le montant de votre couverture constant tout au long de la durée de la police, contrairement à l’assurance hypothécaire du prêteur, où le montant assuré diminue au fur et à mesure que vous remboursez votre prêt. 

5. Portabilité : Une assurance temporaire privée n’est pas liée à votre prêt hypothécaire, vous permettant ainsi de la conserver même si vous changez de prêteur ou remboursez votre prêt. 

 

L’assurance prêt hypothécaire est un type de couverture spécialement conçu pour rembourser le solde restant de votre hypothèque en cas de décès de l’emprunteur principal. Elle peut également offrir une protection en cas d’invalidité, en prenant en charge les paiements hypothécaires pendant une période déterminée, assurant ainsi que votre famille ou vos héritiers ne seront pas financièrement accablés par les paiements de l’hypothèque en votre absence. Cette assurance est conçue pour offrir une tranquillité d’esprit, sachant que votre domicile restera dans votre famille même en cas d’événements imprévus.

Bien que l’assurance prêt hypothécaire et l’assurance vie semblent servir le même objectif de protection financière en cas de décès, elles diffèrent significativement dans leur application et leurs bénéfices. L’assurance vie verse un montant prédéterminé aux bénéficiaires que vous avez nommés en cas de décès, leur fournissant la flexibilité d’utiliser ces fonds comme ils le jugent nécessaire, que ce soit pour rembourser des dettes, couvrir les frais de subsistance, ou investir pour l’avenir. En revanche, l’assurance prêt hypothécaire est conçue spécifiquement pour rembourser le solde de votre prêt hypothécaire, s’assurant que votre maison reste dans votre famille. L’assurance vie offre une couverture plus large et plus flexible, tandis que l’assurance prêt hypothécaire cible spécifiquement votre hypothèque.

Si vous vendez votre maison, vous pouvez soit annuler votre police d’assurance vie, soit, dans le cas d’une assurance privée, la conserver pour couvrir un nouveau prêt hypothécaire.